理财师在与客户进行电话预约时需告诉客户会谈时要携带的相关资料

【名词&注释】

保险合同(insurance contract)、所有者(owner)、被保险人(the insured)、偿付能力(solvency)、主要功能(main function)、补偿法(compensation method)、财产损失(property loss)、非价格因素(non-price factor)、传统保险产品、法律上

[多选题]理财师在与客户进行电话预约时需告诉客户会谈时要携带的相关资料，这些资料包括（）。

A. 个人的记账记录
B. 对账单
C. 股票或债券相关凭证
D. 保险单
E. 纳税凭证

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学习资料：

[单选题]在保护投保人条款中，复效条款给予保单所有者在一定条件下对先前失效的保单进行复效的权利，其必须具备两个最重要的条件：提供可保性证明和（）。

A. 提供保单
B. 提供保险合同
C. 提供宽限条款
D. 缴纳过期保费

[单选题]根据法律，保险合同的订立必须基于（），即如果一个人从另外一个人的生命中可以预期获得货币性收益。

A. 可保利益
B. 不可保利益
C. 合法目的
D. 主体的能力

[单选题]第一人死亡寿险的保费通常要（）两份独立的个人普通终身寿险的保费总和。

A. 高于
B. 等于
C. 低于
D. 不确定

[单选题]下列哪一项不属于非传统风险转移工具（）。

A. 保障信托
B. 有限风险型产品
C. 损失敏感型合同
D. 多险种/多触发原因保单

[单选题]同传统的保险产品相比，下列哪一项是非传统风险转移工具的主要功能（）。

A. 风险转移
B. 风险规避
C. 风险融资
D. 风险自留

[单选题]损失敏感型合同规定，投保人最终支付的保费依据保单有效期内发生的损失。损失敏感型合同相对于传统固定保费保险合同而言，转移给保险公司的风险（）。

A. 变大
B. 变小
C. 不变
D. 不确定

[多选题]综合个人责任险是代替被保险人支付法律上应该由被保险人支付的、由于身体伤害或者财产损失^{(property loss)}而造成的损失。虽然保险协议涵盖范围非常广泛，但它也仍然要受特定免除的限制。综合个人责任险一般不包括如下风险（）。

A. 商业或者职业追求
B. 汽车、大型船舶和飞机的所有权、维护或者使用
C. 被保险人有意引起的伤害或者损坏
D. 医疗费用支付
E. 根据所有工伤补偿法的规定应该支付的保险金

[多选题]下列哪几项属于万能寿险所具有的特点（）。

A. 保费固定
B. 死亡给付金可调整
C. 保单面额可适时调整
D. 使用当期利率
E. 保单的储蓄功能和保障功能相分离

[多选题]在产品价格相差较小并趋于同质化的前提下，选择产品的非价格因素^{(non-price factor)}就显得尤为重要，下列哪几项属于保险产品的非价格因素^{(non-price factor)}（）。

A. 保险公司的偿付能力
B. 保险公司的经营特长
C. 保险公司的机构网络
D. 保险公司的保单价格
E. 保险公司的服务质量

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