2022商业银行合规风险管理指引题库模拟试卷275

1. [单选题]银行应建立健全并有效执行基金销售人员的（）制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。

A. A、现金激励。
B. B、奖优罚劣。
C. C、持续培训。
D. D、24小时监控。

2. [单选题]以下哪项不是基金消费者的主要权利（）.

A. A、分享基金财产收益。
B. B、依法转让或申请赎回其持有的基金份额。
C. C、查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
D. D、推翻基金份额持有人大会决议。

3. [单选题]（）还款方式方便安排收支，适合经济条件不允许前期投入较大，收入处于稳定状态的借款人。

A. 等额本金；
B. 等额本息；
C. 等额递增；
D. 按期付息。

4. [单选题]《中国银监会^{(china banking regulatory commission)}银行业消费者^{(banking consumers)}权益保护工作规划纲要（2012-2015）》中“预防为先”原则规定，应当将（）作为市场准入审批的必要条件。

A. A、盈利状况
B. B、消费者权益保护
C. C、市场情况调研
D. D、消费者情况反馈

5. [单选题]以下贵金属业务中，采用保证金方式交易的是（）.

A. 银行品牌实物贵金属
B. 熊猫金银币
C. 银行纸黄金
D. 上海黄金交易所^{(gold exchange)}贵金属T+D

6. [多选题]商业银行销售理财产品，应当加强客户（）。

A. A、风险提示
B. B、投资者教育
C. C、理财教育
D. D、理财意识

7. [多选题]在银行代收代付业务中，消费者的主要权利包括（）.

A. 在银行开立结算账户
B. 向银行提供个人资料和账户信息
C. 向银行进行交易明细查询
D. 要求替银行提供对账服务

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