网点发现疑问交易需向上级行查询时，填写（），通过电子或手工方

【名词&注释】

规章制度、信用风险(credit risk)、消费水平(consumption level)、收入水平(income level)、操作规程(operating rules)、恶意透支(malicious overdraft)、主管部门(department in charge)、违法活动(illegal activities)、授信额度(line of credit)、商业银行中间业务(commercial banks ' intermediary busines ...)

[单选题]网点发现疑问交易需向上级行查询时，填写（），通过电子或手工方式向上级中心发出确认查询。

A. 错账报告
B. 请款报告
C. 原始交易凭证
D. 银行卡业务查询单

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学习资料：

[单选题]以下哪项不在金穗如易卡的初始授信额度^{(line of credit)}范围内？（）

A. 200元
B. 500元
C. 2500元
D. 1000元

[单选题]对发现的长款在超过原始交易日后（）日提交的，须由总行中心通过特殊账务处理完成？

A. 1
B. 30
C. 150
D. 365

[单选题]申领贷记卡时，如果需要持卡人提供担保，发卡行根据（）确定有效担保及担保方式。

A. 申领人资产状况
B. 申领人收入水平
C. 申领人资信状况
D. 申领人消费水平

[单选题]关于商业银行中间业务^{(commercial banks intermediary busines)}的内部控制，以下不正确的是（）。

A. 开展中间业务应当取得有关主管部门^{(department in charge)}核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险
B. 商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批
C. 商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动^{(illegal activities)}
D. 商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账，防范恶意透支等风险

[单选题]二次退单适用于（）。

A. 消费类交易
B. ATM交易
C. 消费和ATM交易
D. 再请款交易

[单选题]目前，我行特约商户POS的主要接入方式是（）。

A. 网络方式
B. 电话拨号方式
C. 无线方式
D. 集中接入方式

[多选题]关于外部调查，下列说法正确的是（）

A. 外部调查的目的是掌握客户真实、准确的信息，避免出现信用风险和欺诈风险
B. 主要以电话调查为主，必要时可通过政府资信网站（如社保中心等）、114查询台、工商局网站进行调查。
C. 若发现客户不符合所申请的产品对象要求的、征求客户同意后，可按客户新选择的产品与卡种办理，否则不予发卡
D. 电话调查须全程录音并至少保存1年备查

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