财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客

【名词&注释】

财务报表(financial statement)、保险合同(insurance contract)、经济形势(economic situation)、财务状况(financial situation)、身体健康(physical health)、股票型基金(stock fund)、承受能力(affordability)、目的性原则(aim principle)、货币基金(money fund)、活期存款(current deposit)

[判断题]财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的理财目标和期望合理与否，以及完成个人财务规划的可能性。()

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学习资料：

[单选题]理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是()。

A. 分析宏观经济形势
B. 填制数据调查表
C. 测算财务比率
D. 编制客户财务报表

[单选题]某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排，其中不存在误区的是()。

A. 王先生65岁退休，退休后，发现自己准备养老金不足，决定将10万元的存款申购股票型基金，以提高收益
B. 王先生在退休前就购买了商业性人寿保险公司的年金产品以及养老保险
C. 王先生身体健康，没有购买任何医疗保险
D. 王先生觉得国债非常安全，收益也比活期存款^{(current deposit)}高，因此把所有的积蓄全部买成了十年期国债

[单选题]若客户的当期现金流出现不足，则采取下列哪个理财措施最合适?()

A. 申购货币基金^{(money fund)}
B. 信用卡透支
C. 退出人寿保险合同
D. 削减当期支出

[多选题]税务规划的原则包括()。

A. 目的性原则^{(aim principle)}
B. 隐藏性规则
C. 合法性原则
D. 规划性原则
E. 综合性原则

[单选题]根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列（）不属于三种类型之一。

A. 风险淡漠型
B. 风险中立型
C. 风险厌恶性
D. 风险偏爱型

[单选题]客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为（）。

A. 认知信任
B. 持久信任
C. 情感信任
D. 行为信任

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