【名词&注释】
综合治理(comprehensive treatment)、恶意透支(malicious overdraft)、协商一致(negotiate consistent)、相关规定(relevant regulations)、有关规定(related regulations)、特殊需要(special needs)、呆坏账核销、公司业务部、交易所准入、认真执行
[判断题]监督柜员和座席柜员拥有B2B网上支付交易安全监控权限,可通过该交易对B2B电子支付交易进行监控。()
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[单选题]B2B异常交易发生后,付款账户所在机构柜员可在()在柜台进行手工处理。
A. 当日
B. T+1日及以后
C. T+2日及以后
D. T+3日及以后
[单选题]商户的退货优惠费率在()进行维护
A. 网银签约时
B. 柜台网关签约时
C. BNMS端
D. 柜台CSPA签约时
[多选题]“B2B快付”业务第三方平台商户接入主要包括以下流程:()
A. 平台商户准入
B. 合作协议签署
C. 接口开发与准生产测试
D. 平台商户维护与服务开通
[多选题]以下属于我行电子商务业务风险防控措施的是:()
A. 根据商户申请的不同的电子支付产品分别进行单笔金额和每日交易累计金额的管理和控制,同时对开通电子支付的客户也进行交易限额控制。
B. 各一级分行应按照总行制定的电子支付商户动态管理标准,定期考核商户的经营情况,评估电子支付的业务风险,对考核不达标的商户或开办条件发生重大变化而可能导致业务风险的商户应及时采取必要的措施(如暂停商户的支付功能)把风险降低到最低。
C. 对于B2C电子支付可能出现的客户支付错误、恶意透支等造成的资金损失等统一纳入到银行卡不良资产综合治理范畴,并按照银行卡业务呆坏账核销的相关规定进行处理。
D. 各一级分行及下属分支机构应按照国家监管部门和我行反洗钱的各项规定开展反洗钱工作,认真执行反洗钱有关规定,切实履行反洗钱工作义务。
[多选题]以下对股商存管业务中“交易所”准入管理环节描述正确的内容是:()
A. 交易所管理应遵循重点交易所优先、严格风险控制的原则。重点发展投资者数量及出入金交易量在全行业占比高的重点交易所,并做好动态管理。
B. 根据就近原则,交易所拓展的范围限定为总部位于本行所在地区的交易所。如因交易所特殊需要,确需与其总部所在地以外的分行合作,非交易所总部所在地分行须提前与交易所总部所在地分行协商一致。
C. 股商存管业务交易所申请接入主要包括以下几项基本流程:交易所申请、交易所评估和准入、签署合作协议、接口开发与准生产测试及服务开通。
D. 交易所准入审批需采用二级审批制。审批可由一级分行电子银行部或公司业务部发起,也可由二级分行发起,最终审批由一级分行电子银行部或公司业务部完成。
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