2022理财规划题库模拟考试题免费下载109

1. [单选题]为开通财富管理服务，客户在本行的个人金融资产总额须（）本行规定的最低标准。

A. A、低于或等于
B. B、等于
C. C、高于
D. D、等于或高于

2. [多选题]进行财富顾问服务之前，客户经理需做的准备工作主要有（）

A. A、熟悉客户背景资料
B. B、分析客户已经接受的规划服务情况
C. C、分析客户可能的潜在需求、行为特征和理财目标
D. D、熟悉财富管理业务平台的操作

3. [多选题]下列属于理财顾问服务的业务是（）。

A. A、提供投资建议
B. B、财务分析与规划
C. C、资产委托管理
D. D、个人投资产品推介

4. [单选题]在一般理财产品^{(finance product)}的条款中，使用的LIBOR数据是由（）确定。

A. 提供理财产品^{(finance product)}的银行
B. 客户自己
C. 伦敦银行协会公布
D. 路透社

5. [多选题]下列属于人身险要告知的事实是（）。

A. 年龄
B. 性别
C. 既往病史
D. 职业
E. 标的的风险状况

6. [多选题]理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有（）。

A. 市场风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 流动性风险
E. 商业银行进行有关投资操作所面临的其他风险

7. [多选题]下列哪些是影响期权价格的主要因素^{(main factors)}（）。

A. 预期汇率波动率大小
B. 期权的执行价格与市场即期汇率
C. 市场风险
D. 到期时间

8. [单选题]招行日日盈产品属于（）理财系列。

A. 日日金；
B. 焦点联动；
C. 招银进宝；
D. 安心回报

9. [单选题]（）是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

A. 基金合同；
B. 基金净值^{(fund net value)}公告；
C. 基金招募说明书；
D. 基金托管协议

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