个人理财题库2022第六章理财顾问服务题库模拟考试题免费下载230

1. [单选题]根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分^(part)资产投资于风险型资产，另一部分^(part)资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为()。

A. 资产配置
B. 证券选择
C. 基本面分析^{(fundamental analysis)}
D. 投资策略

2. [多选题]下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()

A. 投资实现资产增值
B. 增加消费
C. 将投资收益进行再投资
D. 利用自动转账偿还信用卡透支
E. 分期贷款购买住房

3. [单选题]在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作^{(concrete operation)}，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的()。

A. 专业性
B. 顾问性
C. 制度性
D. 综合性

4. [单选题]在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是()。

A. 对客户资产管理目标进行分析
B. 为客户进行基础规划
C. 收集客户信息
D. 为客户进行资产状况分析

5. [单选题]在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。

A. 现金与债务管理
B. 家庭财务保障
C. 子女教育与养老投资规划
D. 职业规划

6. [单选题]小易有远大的目标，不怕冒险且性格外向，那他在交际风格类型中属于（）

A. 猫头鹰型
B. 鸽子型
C. 孔雀型
D. 老鹰型

7. [单选题]已知某债券折价发行，票面利率8%。则实际的到期收益率可能为（）。

A. 7.5%
B. 8%
C. 9.1%
D. 以上均不可能

8. [多选题]了解客户主要有（）渠道和方法

A. 开户资料
B. 调查问卷
C. 面谈沟通
D. 客户面谈
E. 电话沟通

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