国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、行政责任(administrative responsibility)、客户经理(customer manager)、股份制商业银行(joint-stock commercial banks)、不良贷款(bad loan)、分支机构(branch)、行政法规(administrative regulation)、财务状况变动表(statement of changes in financial posit ...)、主要依据(main basis)、调查核实

[填空题]国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的（）%。

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学习资料：

[单选题]客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的资产负债表和（），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据^{(main basis)}。

A. A、财务状况变动表^{(statement of changes in financial posit)}
B. B、损益表
C. C、现金流量表
D. D、利润表

[单选题]以下不属于法律风险的是（）。

A. A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B. B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规^{(administrative regulation)}，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C. C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D. D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规^{(administrative regulation)}可能被依法撤销或者确认无效的风险

[多选题]“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：

A. A、了解其业务基本状况和变化
B. B、了解其财务管理的基本状况和变化
C. C、对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
D. D、对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

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