第三节支付结算、出纳和反洗钱题库2022模拟考试冲刺试题239

1. [单选题]（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户，存款人日常经营活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取，都应通过该账户办理，存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

A. A、一般存款账户
B. B、专用存款账户
C. C、基本存款账户
D. D、临时存款账户

2. [单选题]存款实名制^{(real name deposit system)}从何时开始执行？（）。

A. A、2000年1月1日
B. B、2000年4月1日
C. C、2000年4月1日
D. D、2002年1月1日

3. [单选题]能辨别面额，票面剩余（）以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人^(bearer)按原面额的一半兑换。

A. A、二分之一（含）至三分之二
B. B、二分之一（含）至四分之三
C. C、三分之二（含）至四分之三
D. D、三分之二（含）至五分之三

4. [单选题]实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体，通过金融机构监测并报告异常资金流动，发现并控制犯罪资金。

A. A、中国人民银行
B. B、金融机构
C. C、银监会
D. D、公安机关

5. [单选题]客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。

A. A、第一道
B. B、第二道
C. C、第三道
D. D、最后一道

6. [多选题]账户管理系统是人民银行根据《人民币银行结算账户管理办法》的要求开发并组织建设的，运用信息化手段，对银行结算账户的（）进行规范管理的管理信息系统。

A. A、开立
B. B、使用
C. C、变更
D. D、撤销
E. E、转让

7. [多选题]鉴别纸币假币的直观法就是用手和经验来判断鉴别真伪，归纳起来可用四个字（）来概括。

A. A、看
B. B、摸
C. C、听
D. D、闻
E. E、比

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