信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质性的正相关性，体

【名词&注释】

内部监督(internal supervision)、金融工具(financial instrument)、货币资金(monetary fund)、信用制度(credit system)、大额可转让定期存单(negotiable certificate of deposit (cds))、证券交易(stock exchange)、储蓄机构(thrift institution)、信用贷款(fiduciary loan)、承担责任(undertake responsibility)、交易方式(transaction mode)

[单选题]信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质性的正相关性，体现了信用风险缓释的（）原则。

A. 合法性
B. 有效性
C. 审慎性
D. 独立性

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学习资料：

[单选题]借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式^{(transaction mode)}，为各种金融工具互相转换提供必需的条件，可以降低交易成本，便利金融工具交易，这体现了金融市场的（）功能。

A. 货币资金融通
B. 经济调节
C. 反映经济运行
D. 交易及定价

[多选题]COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》，该框架规定内部控制的要素主要包括（）。

A. 控制环境
B. 风险评估
C. 控制活动
D. 内部监督
E. 信息与沟通

[单选题]（）是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任^{(undertake responsibility)}的行为。

A. 抵押
B. 质押
C. 保证
D. 留置

[单选题]“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”形象地说明了（）。

A. 风险分散
B. 风险规避
C. 风险补偿
D. 风险对冲

[单选题]商业银行经营目标是（）。

A. 存款最大化
B. 利润最大化
C. 股东价值最大化
D. 风险最小化

[多选题]贷款可以按照不同标准划分为不同的贷款种类。按有无担保，贷款可分为：（）。

A. 自营贷款
B. 信用贷款^{(fiduciary loan)}
C. 担保贷款
D. 委托贷款
E. 项目贷款

[多选题]大额可转让定期存单的凭证由中国人民银行统一组织印制。以下关于大额可转让定期存单正确的是：（）。

A. 经营证券交易业务的金融机构可以办理大额可转让定期存单的转让业务
B. 大额可转让定期存单不得提前支取。存单到期时，存单持有人可在各大银行支取存款
C. 大额可转让定期存单采用记名方式发行
D. 大额可转让定期存单的期限为3个月.6个月.12个月
E. 各商业银行的储蓄机构^{(thrift institution)}可对个人和企业发行大额可转让定期存单

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