在授信后管理中，商业银行应通过（），及时发现授信主体的潜在风

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、管理办法、管理机构、股东大会(general meeting of shareholders)、业务范围(business scope)、行政法规(administrative regulation)、证明文件(documentary evidence)、产品销售(product sales)、及时发现(timely discovery)、商业银行理财产品

[多选题]在授信后管理中，商业银行应通过（），及时发现^{(timely discovery)}授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。

A. 非现场检查；
B. 现场检查；
C. 考核客户管理者诚信度；
D. 考查客户管理者贷款动机。

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学习资料：

[单选题]外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务，加入（）年后可从事零售银行业务。

A. 2；2
B. 2；5
C. 5；5
D. 5；10

[多选题]商业银行被授权签署借款合同的授信工作人员在签字前应对借款合同进行逐项审查，并对（）以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认

A. 客户的简称；
B. 签名者的身份；
C. 客户的确切法律名称；
D. 被授权代表客户签名者的授权证明文件^{(documentary evidence)}。

[单选题]开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件^{(documentary evidence)}的名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称保持一致，但因注册验资开立的（）帐户除外。

A. 基本存款
B. 一般存款
C. 专用存款
D. 临时存款

[单选题]《商业银行理财产品销售^{(product sales)}管理办法》规定，商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

A. 四级
B. 三级
C. 二级
D. 五级

[单选题]《商业银行风险监管核心指标》规定，商业银行（）应定期审查各项指标的实际值，并督促管理层采取纠正措施。

A. 股东大会
B. 高级管理层
C. 监事会
D. 董事会

[单选题]按《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、（）以及业务范围。

A. 计划
B. 总结
C. 报告
D. 终止

[单选题]《银行业监督管理法》规定规定，商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A. 应急处置预案
B. 重大事项报告制度
C. 合规风险管理计划
D. 合规问责制度

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