【名词&注释】
金融机构(financial institution)、职业道德(professional ethics)、抵押权(mortgage)、信用卡业务(credit card business)、双管齐下(work along both)、法律事务、持卡人(cardholder)、管理类、内部管理系统(internal management system)、同一借款人(single counterparty)
[单选题]在实务操作中,为解决需重新办理抵押登记的问题,哪种情形下可以设立最高额抵押权()
A. 针对向同一借款人(single counterparty)多次放贷时
B. 同一抵押财产需多次担保不同借款时
C. 向同一借款人(single counterparty)多次放贷,或同一抵押财产需多次担保不同借款时
D. 向同一借款人(single counterparty)多次放贷,且同一抵押财产需多次担保不同借款时
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学习资料:
[单选题]开展信用卡业务过程中,以下()做法不利于农村中小金融机构规避持卡人(cardholder)信息泄露的法律风险。
A. 在内部建立起信用卡的内部管理系统(internal management system)及风险控制制度
B. 提高相关人员的职业道德,签订员工保密协议,对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置,形成员工自觉守护客户信息的机制
C. 在员工自律情形下再配之相关监督体制,双管齐下严防客户信息被泄露的风险,客户信息的流通要经过严格的审批才能进行
D. 对持卡人(cardholder)的开户资料和账户资金情况,银行不进行保密
[单选题]法律风险管理的制度建设评价中,以下属于具体制度评价标准的合规管理类制度评价内容的是()
A. 是否建立法律风险咨询管理规定
B. 是否确定合规风险管理工作的基本原则
C. 是否明确设置法律事务岗,并确定其主要工作职责
D. 是否明确法律事务的范围
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