账户管理题库2022终极模拟试卷284

1. [多选题]下列可以申请开立基本存款账户的存款人是（）。

A. A、民办非企业组织^{(non-business organization)}
B. B、企业法人
C. C、非法人企业
D. D、外国驻华机构
E. E、个体工商户

2. [多选题]上海市预算单位可根据不同需要及有关规定，下列可开立的账户是（）。

A. A、预算收入汇缴专用存款账户
B. B、售房收入、住房维修基金及利息、个人公积金、购房补贴专用存款账户
C. C、外汇账户、外汇人民币限额账户
D. D、党费、工会经费等专用账户
E. E、垂直管理独立核算的非法人机构,确需开立的基本存款账户

3. [多选题]以下哪些是账户经理的准入条件（）。

A. 大专（含）以上学历；至少有1年以上从事对公结算业务经验
B. 熟悉金融业务基础知识和相关公司金融产品
C. 聘用前参加省分行岗位资格考试并取得任职资格
D. 近两年绩效考核在B、级（含）以上，无不良行为或违规记录

4. [多选题]单位客户开立专用存款账户，应出具开立基本存款账户的证明文件^{(documentary evidence)}外，还须提供（）。

A. 基本账户开户登记证
B. 主管部门批文
C. 税务登记证
D. 符合法律规章制度规定的专项用途资金证明

5. [多选题]单位客户申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户行出具（）等相关证明文件^{(documentary evidence)}。

A. 原印鉴卡片
B. 开户许可证
C. 司法部门的证明
D. 营业执照^{(business license)}正本

6. [多选题]《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）

A. 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
B. 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
C. 拆分交易，故意规避交易限额；
D. 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
E. 其他可疑情形。

7. [多选题]初审机构负责审核单位客户提供的书面资料（）。

A. 真实性
B. 完整性
C. 合规性
D. 一致性

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