【名词&注释】
风险承受能力(risk bearing capacity)、证券公司(securities company)、理财产品(finance product)、适用性评估、同意书(approval letter)
[判断题]如个人客户已结清在我行购买的全部理财产品,并且日后不再办理理财业务,必须先办理理财账户销户,才能办理理财解约。
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学习资料:
[单选题]已开立基金账户的客户,如未做风险评级或者风险评级过期,柜员应()。
A. A、要求其签署电子签名约定书
B. B、要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书(approval letter)
C. C、通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估
D. D、要求其填写风险承受能力评估问卷
[单选题]个人证券客户变更交易结算资金存管银行,需本人到()办理。
A. A、银行柜台
B. B、证券公司柜台
C. C、银行或证券公司柜台
D. D、银行电话银行
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