第八章理财规划师的工作流程和工作要求题库2022模拟考试题免费下载108

1. [多选题]客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。

A. A、房屋
B. B、珠宝收藏品
C. C、家用电器
D. D、汽车E、服装

2. [单选题]以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是（）。

A. 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. 理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
D. 不得向客户作出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息

3. [单选题]月结余比率是通过衡量每月现金流状况而细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想数值一般是（）左右。

A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.5

4. [单选题]以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。

A. 个人是否有发展的潜力
B. 是否有额外的养老保障计划
C. 投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D. 是否有适当的住房

5. [单选题]个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况，通过对个人资产负债表的分析，理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况，以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是（）。

A. 客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B. 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品即使客户不拥有其所有权，但是享有使用权，也应被当成客户资产
C. 按负债流动性大小，客户的负债可分为流动负债和长期负债^{(long term liability)}
D. 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中

6. [单选题]对客户的资产负债表和收入支出^{(incomings and outgoings)}表进行进一步分析，一般要计算各种财务比率，其中不包括（）。

A. 结余比率
B. 负债比率
C. 投资与净资产比率
D. 总资产周转率

7. [多选题]在理财规划师所在机构是合伙机构情况下，理财规划服务合同中当事人条款应列明的内容包括（）。

A. 地址
B. 邮政编码
C. 联系电话和电子信箱^{(electronic mailbox)}等内容
D. 代表合伙人（负责人）的姓名
E. 各合伙人的收入状况说明

8. [多选题]在关注客户和倾听的过程中，理财规划师做出的反应合适的是（）。

A. 无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去
B. 转述
C. 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题^{(some problems)}，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来
D. 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思
E. 规划师的想法与客户的不同，客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪

9. [多选题]理财规划师所在机构一般是公司或合伙机构，在合伙的情况下，理财规划服务合同当事人条款应列明的内容包括（）。

A. 地址
B. 邮政编码
C. 联系电话、传真和电子信箱^{(electronic mailbox)}
D. 代表合伙人（负责人）的姓名
E. 代表合伙人（负责人）的收入

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