以下对理财规划的定义描述错误的是（）。

【名词&注释】

突发事件(sudden event)、日常生活(daily life)、利益冲突(interest conflict)、经济利益(economic interests)、整体规划(overall planning)、教育规划(education planning)、妥善处理(careful and skillful handling)、量身定做(made-to-measure)、专业人士(specialty people)、金融产品销售

[单选题]以下对理财规划的定义描述错误的是（）。

A. 理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
B. 理财规划强调个性化
C. 理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划
D. 理财规划通常由专业人士^{(specialty people)}提供

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。

A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 家族支援现金储备
D. 追加投资储备

[单选题]按照固定收益证券的定义，下面（）不属于固定收益证券。

A. 中央银行票据
B. 股票
C. 资产支持证券
D. 优先股

[单选题]小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做^{(made-to-measure)}理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配

[单选题]下列（）不是金融期货。

A. 黄金期货
B. 外汇期货
C. 利率期货
D. 股指期货

[单选题]理财规划的必备基础是（）。

A. 做好现金规划
B. 做好教育规划
C. 做好税收筹划
D. 做好投资规划

[单选题]客观公正原则要求（）。

A. 理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度
B. 对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突，尽量避免向有关各方进行披露
C. 理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理
D. 理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，不应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方

[多选题]以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。

A. 经济单位对风险进行识别、衡量和评价
B. 选择与优化组合各种风险管理技术
C. 对风险实施有效控制和妥善处理^{(careful and skillful handling)}风险所致损失的后果
D. 以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益
E. 理财规划的必备基础

本文链接：https://www.51bdks.net/show/7qqpdk.html