【名词&注释】
管理能力、个体工商户(individual business households)、法定代表人、营业执照(business license)、民办非企业、适应新变化、信贷业务管理、合同文本(contract text)、控制措施。、社会团体登记
[多选题]为规避合同签署过程的法律风险,农村中小金融机构应严格审查合同签约的手续,若合同当事人为企业法人,应审查以下()文件。
A. 法定代表人身份证明
B. 工商年检手续
C. 个体工商户营业执照
D. 社会团体登记证书
E. 民办非企业登记证书
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学习资料:
[多选题]在电子银行的服务收费上,为了减小与客户的纠纷,预防违规、违约或侵权的法律风险,农村中小金融机构应当采取以下()风险控制措施。
A. 根据有关法律法规和监管规章,合理确定电子银行服务收费项目,制定明确的收费标准
B. 通过公告等将收费项目、收费标准告知客户,保护客户的知情权
C. 要与客户签订协议
D. 不得对服务免费进行模糊性或者虚假的宣传
E. 应当与客户约定收取电子银行费用的方式,并依照约定的方式进行扣费处理
[单选题]专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中,信贷格式合同文本(contract text)的规范性要求,不包括()
A. 信贷格式合同内容是否合法合规
B. 双方权利义务是否明确无歧义
C. 是否适时对格式合同文本(contract text)进行修订,满足监管新要求或适应新变化
D. 信贷业务规章制度系统化程度是否较高,章节是否清晰,利于学习掌握
[单选题]在农村中小金融机构贷款业务中,面临的诉讼时效风险不包括()
A. 对借款人债权主张超过了诉讼时效
B. 未在保证期间内向保证人主张权利,致使保证责任免除
C. 未在法定期间内对债务人放弃其到期债权或者无偿转让财产,损害债权银行利益的行为主张撤销权
D. 诉讼主体不明确产生的风险
[单选题]农村中小金融机构在合同起草的过程中,定金作为法定形式,其成立应符合三个条件,不包括()
A. 形式要件,必须签定书面合同
B. 形式要件,给付定金的一方只能是企业,不能是个人
C. 数额的限定,定金的总额不得超过合同标的的20%
D. 生效要件,双方关于定金的约定从实际交付定金之日起生效
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