审查人员自受理事项至发起补充调查，集团客户整体授信、固定资产

【名词&注释】

主体资格(subject qualification)、中介机构(intermediary organization)、刑事犯罪(criminal offense)、商业银行贷款(commercial bank loan)、证明文件(documentary evidence)、不断完善(constant perfection)、《商业银行资本充足率管理办法》(rules for regulating the capital adequa ...)、《中华人民共和国商业银行法》、银行监管部门、小企业信贷业务

[单选题]审查人员自受理事项至发起补充调查，集团客户整体授信、固定资产贷款事项原则上不超过（）个工作日，其他事项不超过（）个工作日.

A. 3，2
B. 2，1
C. 5，4
D. 4，3

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学习资料：

[单选题]根据商业银行市场风险管理指引，（）应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。

A. 董事会
B. 高级管理层
C. 风险管理部门
D. 董事会和高级管理层

[单选题]《商业银行资本充足率管理办法》^{(rules for regulating the capital adequa)}中规定，商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（）。

A. 20%
B. 100%
C. 50%
D. 75%

[多选题]根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应对以下哪些事项严格审查？（）

A. 保证人的偿还能力；
B. 抵押物、质物的权属；
C. 抵押物、质物的价值；
D. 实现抵押权、质权的可行性。

[多选题]为识别和防范借款人对银行实施贷款诈骗，银行在办理贷款业务时应当对借款人进行严格审查（）

A. 严格审查借款人的主体资格和贷款用途；
B. 对于借款人提供的公章、印鉴等证明材料加以认真核实；
C. 对借款人提交的企业财务报表等资信证明文件进行认真审核，必要时可以聘请社会中介机构进行审计核实；
D. 对于借款人提供的担保物或者保证人，应当认真核实。

[多选题]银行不宜接受下列情形的自然人做保证担保（）

A. 有逃废银行债务行为的；
B. 担任有逃废债务行为的公司的法定代表人、董事或高级管理人员，且对公司逃废债行为负有直接责任的；
C. 有嗜赌、吸毒等不良行为的；
D. 有刑事犯罪记录的，但过失犯罪除外。

[单选题]BASELI协议为银行的运作体出了一个通用的资本框架，其中所实施的最低资本标准是？（）

A. 根据银行信用风险资产的8%得出的最低资本
B. 根据银行整体风险资产的8%得出的最低资本
C. 根据银行信用风险和市场风险资产的4%得出的最低资本
D. 根据银行除操作风险以外的其他风险资产的4%得出的最低资本

[单选题]银行监管部门在对于银行开发的新产品进行审批时，其审批程序通常不会考虑以下（）。

A. 对监管资本的影响和税收处理
B. 市场的大小和潜在客户的接收程度
C. IT系统的要求和会计程序
D. 法律和稳健程序

[单选题]已投入运营旅游景区（项目）客户，依法享有经营权或收益权，经营期限（）。

A. 30年及以上
B. 30年
C. 20年及以上
D. 20年

[单选题]关于小微企业客户信贷调查，下列表述不正确的是（）

A. 小企业信贷业务实行关联方回避制度。在办理关联方小企业信贷业务时，与客户有关联关系的农业银行员工应主动申请回避。
B. 小企业信贷业务必须进行实地调查。授信额度核定和首笔信贷业务实行双人调查制度。
C. 首次申请办理信贷业务的外贸类企业应提供企业授信月份前12个月或上年度的报关单
D. 所有小企业客户均应提供企业授信月份前12个月或上年度的水电费单据

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