【名词&注释】
人身保险(personal insurance)、当事人(party)、成长性(growth phrase)、教育规划(education planning)、工资收入(wage income)、有利于(beneficial to)、执行计划(implementation plan)、事实性(property of fact)
[单选题]关于鉴于条款,下列结论正确的是()。
A. 鉴于条款是合同的必备条款
B. 合同中设"鉴于条款"有利于(beneficial to)清楚地表明双方的签约目的
C. "鉴于条款"是合同主文中的内容
D. "鉴于条款"不是合同主文中的内容,若"鉴于条款"与主文的内容相抵触,则以"鉴于条款"的内容为准
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学习资料:
[多选题]以下属于事实性(property of fact)信息的是()。
A. 客户的工资收入
B. 客户的年龄
C. 客户的投资偏好
D. 客户对未来生活的期望
E. 客户的个人喜好
[单选题]轻度保守型客户在进行资产组合时,一般选择以下()组合。
A. 成长性资产:30%以下;定息资产:70%以上
B. 成长性资产:30%~50%;定息资产:50%~70%
C. 成长性资产:50%~70%;定息资产:30%~50%
D. 成长性资产:80%~100%;定息资产:0~20%
[单选题]对方案进行修改应按照一定的程序,以下排序正确的是()。
A. 客户声明、会谈记录、修订执行计划(implementation plan)、情况说明、方案确认
B. 客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划(implementation plan)、方案确认
C. 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划(implementation plan)
D. 会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划(implementation plan)
[多选题]衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下内容()。
A. 个人是否有发展的潜力
B. 是否购买了适当的财产和人身保险
C. 是否有额外的养老保障计划
D. 是否有收益高的投资
E. 是否有适当的住房
[多选题]理财规划方案内容主要包括()。
A. 现金规划
B. 风险管理规划
C. 家庭消费支出规划
D. 税收筹划、投资规划
E. 教育规划
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