《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，农村中小金融机

【名词&注释】

目标客户群(target consumers)、真实性原则(authentic principle)、暂行办法(interim procedures)、土地使用证(land use certificate)、流动资金贷款(working capital loan)、及时性原则(principle of time)、中国银监会(china banking regulatory commission)、施工许可证、国家有关规定、国有土地使用

[填空题]《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，农村中小金融机构案件责任追究方式包括：（）、（）和（）。

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学习资料：

[多选题]中国银监会^{(china banking regulatory commission)}《固定资产贷款管理暂行办法》要求，贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。

A. 依法合规
B. 审慎经营
C. 平等自愿
D. 公平诚信
E. 公开公正

[多选题]《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确，商业银行对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款。

A. 国有土地所有权证
B. 建设用地规划许可证
C. 建设工程规划许可证
D. 建筑工程施工许可证
E. 国有土地使用证

[多选题]《商业银行授信工作尽职指引》明确，商业银行不得对以下（）用途的业务进行授信。

A. 国家明令禁止的产品或项目；
B. 违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；
C. 违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资；
D. 其他违反国家法律法规和政策的项目；
E. 房地产开发项目。

[多选题]商业银行在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的（）等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。

A. 背景；
B. 可行性；
C. 风险控制部门对相关风险的管理权力与责任；
D. 拟销售的潜在目标客户群。

[单选题]以下（）不属于贷款分类应遵循的原则。

A. 真实性原则
B. 及时性原则
C. 安全性原则
D. 审慎性原则

[单选题]根据中国银监会^{(china banking regulatory commission)}《流动资金贷款管理暂行办法》要求，有关合理确定内部绩效考核指标说法，错误的是（）。

A. 贷款人应根据经济运行状况等因素，制订合理的贷款规模指标
B. 贷款人应根据行业发展规律等因素，制订合理的贷款规模指标
C. 贷款人应根据借款人的有效信贷需求等因素，制订合理的贷款规模指标
D. 考虑到市场份额和经营效益的需要，贷款人可以进行恶性竞争和突击放贷

[单选题]城市商业银行申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务，由所在地（）受理并初步审查，银监会审查并决定。

A. 银监分局
B. 银监分局或银监局
C. 银监局
D. 银监会

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