申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具

【名词&注释】

经营活动(operating activities)、基本信息(basic information)、公安机关(public security organs)、资金来源(capital source)、证明文件(documentary evidence)、身份证明(proof of identity)、期货交易保证金(futures contract margins)、异常情况(abnormal condition)、建设主管部门(construction commission)、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A. A．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
B. B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
C. C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明
D. D．期货交易保证金^{(futures contract margins)}，应出具期货公司或期货管理部门的证明

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[多选题]申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件。

A. A．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
B. B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门^{(construction commission)}核发的许可证或建筑施工及安装合同
C. C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文
D. D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

[多选题]开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？

A. A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
C. C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
D. D．商务部门对外非法人项目的批复文件

[多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？

A. A．大额现金开户
B. B．异常开户
C. C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D. D．一般存款账户

[多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？

A. A．要求出示真实有效的客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B. B．授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
C. C．核对代理人的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件
D. D．登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件的种类、号码

[多选题]对个人客户异常情况^{(abnormal condition)}进行身份识别时，可采取那些措施？

A. A、实地查访；
B. B、要求可户补充身份资料；
C. C、回访客户；
D. D、向公安机关核查

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