风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求

【名词&注释】

财务报表(financial statement)、经营活动(operating activities)、控制措施(control measures)、财产保险(property insurance)、信用等级(credit rating)、专业人员(professional)、重大事故(major accident)、发放贷款、一揽子保险(package insurance)、登记手续(registration formalities)

[单选题]风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。

A. 3
B. 5
C. 7
D. 10

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[单选题]下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）

A. 记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息，而不是历史损失数据基础上的方法
B. 引导会议法是通过召开引导会议，让员工在一起讨论风险暴露、控制措施和相应的改进之处
C. 调查问卷法、记分卡法、引导会议法、情景分析法不能结合使用，这样才可以确保评估标准的合理性
D. 采用情景分析法合理评估可能发生的损失，要有赖于有经验的业务骨干和风险管理专业人员的知识水平

[单选题]2009年6月，某企业在商业银行办理贷款2000万元，由于手续欠缺，尚未办理他项权证。该笔贷款发放后，该公司发生重大事故^{(major accident)}，法人代表车祸死亡，经营活动停止，因此，该笔贷款无抵押物，处于高风险状态。这是（）引起的操作风险。

A. 人员
B. 内部程序
C. 系统
D. 外部事件

[多选题]某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系，首笔贷款5000万元，期限一年，用途为购手机，检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度，上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：（）

A. 基础资料未核实
B. 资金使用监管不到位
C. 不按约定用途使用贷款
D. 未按规定复测信用等级

[单选题]“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。

A. 贷前调查
B. 信贷审查
C. 信贷审批
D. 贷款发放

[多选题]操作风险评估的报告阶段的步骤包括（）。

A. 提出优化方案
B. 整合结果
C. 绘制流程图
D. 总结改进措施
E. 双线报告

[多选题]商业银行可通过购买特定的保险加以缓释的操作风险包括（）。

A. 火灾
B. 内部盗窃
C. 外部欺诈
D. 设备瘫痪
E. 交易差错

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