个人投资经营贷款来自于信用风险的表现形式主要为（）。

【名词&注释】

发现问题、规章制度、劳动合同(labor contract)、经济责任审计(economic responsibility audit)、业务部门(business department)、内外部监管、责任追究制(responsibility-ascertained system)、以前年度(previous year)、借款人行为(behavior of borrower)、组织机构代码证

[多选题]个人投资经营贷款来自于信用风险的表现形式主要为（）。

A. 借款人收入风险
B. 借款人逃债风险
C. 借款人投资风险
D. 借款人行为^{(behavior of borrower)}风险

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[多选题]公司正式成立并取得（）后，才可将临时存款账户转基本存款账户并报人民银行审批。

A. 营业执照
B. 组织机构代码证
C. 税务登记证
D. 基本账户开户许可证

[单选题]关于合规管理表述正确的是（）。

A. 合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动
B. 合规管理只是专业合规部门的专业合规管理
C. 合规管理不属于银行内部的风险管理活动
D. 合规管理与内部控制相互独立，没有联系

[单选题]以下不属于经济责任审计个人决策事项评价结果的是（）。

A. 具有很强的决策能力
B. 具有较强的决策能力
C. 具有良好的决策能力
D. 具有决策能力

[单选题]（）是经济责任审计报告的核心内容。

A. 责任认定
B. 审计事实
C. 审计评价
D. 审计建议

[单选题]根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》（农银办发〔2013〕639号），组织、实施、管理和评价各级行合规风险监测报告工作，按要求实施非现场定期监测，并向农业银行管理层和上级行内控合规部门提交合规风险评估报告的主体是（）

A. 各级行内控合规部门
B. 各级行业务部门
C. 各级行办公室
D. 各级行管理层

[多选题]内控评价非现场测试依据是（）。

A. 以前年度^{(previous year)}内部控制评价利用的成果
B. 收集的内外部监管检查资料和相关数据资料
C. 利用信息系统等非现场手段从各项业务数据中提取的风险线索
D. 对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，不作为非现场测试依据

[多选题]一级分行内控评价测试模板内部环境中员工行为管理评价环节设置以下评价点（）。

A. 员工遵守法纪，具有较强的合规意识
B. 建立并严格执行责任追究制^{(responsibility-ascertained system)}
C. 加强劳动合同及各项基金管理
D. 扎实组织开展培训工作

[多选题]（）下属人员违反国家财经法规或农业银行规章制度的，被审计人应承担直接责任。

A. 授意
B. 强令
C. 纵容
D. 包庇

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