2022理财规划师基础知识题库第八章理财规划师的工作流程和工作要求题库考前点睛模拟考试197

1. [单选题]以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是（）。

A. 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. 理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
D. 不得向客户作出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息

2. [单选题]喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作，办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统符合以下（）心理类型的特征。

A. 思想型
B. 内在感觉型
C. 外在感应型
D. 直觉型

3. [单选题]个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况，通过对个人资产负债表的分析，理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况，以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是（）。

A. 客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B. 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品即使客户不拥有其所有权，但是享有使用权，也应被当成客户资产
C. 按负债流动性大小，客户的负债可分为流动负债和长期负债^{(long term liability)}
D. 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中

4. [单选题]关于鉴于条款，下列结论正确的是（）。

A. 鉴于条款是合同的必备条款
B. 合同中设"鉴于条款"有利于清楚地表明双方的签约目的
C. "鉴于条款"是合同主文中的内容
D. "鉴于条款"不是合同主文中的内容，若"鉴于条款"与主文的内容相抵触，则以"鉴于条款"的内容为准

5. [单选题]灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合（）客户类型的性格特征。

A. 现实主义者
B. 理想主义者
C. 行动主义者
D. 实用主义者

6. [单选题]客户资产的价值应以（）为定价依据。

A. 购买原价
B. 当前市场公允价值
C. 报废价值
D. AB两项中更低者

7. [单选题]按理财目标的重要性划分，理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。

A. 不必实现
B. 期望实现
C. 正常实现
D. 意外实现

8. [多选题]在理财规划师所在机构是合伙机构情况下，理财规划服务合同中当事人条款应列明的内容包括（）。

A. 地址
B. 邮政编码
C. 联系电话和电子信箱^{(electronic mailbox)}等内容
D. 代表合伙人（负责人）的姓名
E. 各合伙人的收入状况说明

9. [多选题]理财规划师在开始跟客户交谈时，（）。

A. 理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境
B. 规划师就应该根据实际情况^{(actual situation)}引导客户
C. 如果时间紧急，可以同时跟两个客户谈不同的内容
D. 理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的
E. 谈话尽可能采取清晰、直白的形式

10. [多选题]在关注客户和倾听的过程中，理财规划师做出的反应合适的是（）。

A. 无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去
B. 转述
C. 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来
D. 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思
E. 规划师的想法与客户的不同，客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪

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