【名词&注释】
突发事件(sudden event)、社会环境(social environment)、自然灾害(natural disaster)、经营活动(operating activities)、表现形式(manifestation)、内部人员(insider)、有关规定(related regulations)
[单选题]不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是()。
A. 保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未及时入账或未及时入凭证库(箱)保管
B. 出售凭证。主要表现为内部人员(insider)代客户购买、保管重要空白凭证
C. 应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务,应客户要求做抹账处理
D. 密码器管理。主要表现为空白密码器未入库(箱)保管,使用未逐份销号
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学习资料:
[单选题]因未按有关规定(related regulations)造成未对特定客户履行份内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的()。
A. 就业制度和工作场所安全
B. 客户产品和业务活动
C. 营业中断和信息技术系统瘫痪
D. 实物资产的损坏
[单选题]()的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式,绕开制度规定的过程、方式,以及重要的交易错误。
A. 执行、交割和流程管理
B. 外部欺诈
C. 内部欺诈类
D. 客户产品和业务活动
[多选题]商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的,经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动,甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事件?()
A. 外包商不履责
B. 控制和报告不力
C. 失职违规
D. 违反用工法
E. 自然灾害
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