2022操作风险管理题库模拟考试冲刺试题305

1. [多选题]操作风险的损失形态包括。（）

A. 法律成本、监管罚没
B. 资产损失、对外赔偿
C. 追索失败、账面减值
D. 由操作风险事件引发的其他损失

2. [单选题]RCSA实施过程中，（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。

A. 风险管理部门
B. 评估小组
C. 评估人员
D. RCSA主办业务部门

3. [单选题]对于金库技防的检查，以下说法正确的是（）

A. 进入库区现场测试声、光报警装置是否能启动
B. 现场查看装置是否具有防止误操作措施，是否在明显的位置便于启动
C. 查看监控录像是否能清晰显示，检查监控资料是否是专人保管，并向管理人员询问设备密码
D. 检查库房是否有灭火器，只要配备了灭火器，金库的消防设施即符合要求^{(meet the requirement)}

4. [单选题]风险经理在检查时对照《查库登记簿》与监控录像，发现查库登记日查库人员并没有“开箱、开包、移位”的查库动作，这说明该金库在（）存在问题。

A. 金库技防
B. 库房管理
C. 金库守库
D. 现金调拨和押运

5. [单选题]《特殊业务信息核对表》是针对（）业务而设计的。

A. 活期一本通
B. 银行卡
C. 定期一本通
D. 存单

6. [单选题]银行为客户办理电子银行注册业务时，须与客户签订（）。

A. 《账户管理协议》
B. 《电子银行服务协议》
C. 《代理业务协议》
D. 《代理服务协议》

7. [多选题]下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。

A. 外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法
B. 内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段
C. 执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等
D. 客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面

8. [多选题]风险经理在检查重要空白凭证时，应（）。

A. 现场检查或调阅监控录像，看日终后柜员印章是否入库加锁保管
B. 从上级行调阅基层机构领取重要空白凭证情况，看机构是否当日入账，再调阅当日监控录像，看有无凭证入库记录；检查柜员现金箱或工作台抽屉，看有无开户单位的重要空白凭证
C. 调阅《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》，对于作废印章是否有上缴记录
D. 现场检查未出售的密码器，看是否入库（箱）上锁保管

9. [多选题]网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。

A. 客户资料^{(customer information)}。主要表现为个人客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}虚假、法人客户资料^{(customer information)}或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务
B. 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致
C. 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核
D. 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失

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