第八章理财规划师的工作流程和工作要求题库2022职称晋升每日一练(08月27日)

1. [单选题]个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况，通过对个人资产负债表的分析，理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况，以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是（）。

A. 客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B. 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品即使客户不拥有其所有权，但是享有使用权，也应被当成客户资产
C. 按负债流动性大小，客户的负债可分为流动负债和长期负债^{(long term liability)}
D. 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中

2. [单选题]扩大净资产规模的途径不包括（）。

A. 工资薪金增加
B. 不当得利
C. 取得投资收益
D. 由于减税等原因使得部分债务得以免除

3. [单选题]为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果，理财规划合同中通常约定（），双方确认该合同不是格式合同。

A. 争议条款
B. 特别声明条款
C. 违约责任
D. 委托条款

4. [多选题]理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

A. 理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式^{(written form)}证明修改是按照客户要求进行的
B. 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
C. 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
D. 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意^{(special attention)}
E. 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/70y3dp.html