2022第三节支付结算、出纳和反洗钱题库终极模拟试卷231

1. [单选题]（）是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间个人账户存款、取款、查询等业务。

A. A、农信银个人账户通存通兑业务
B. B、农信银电子汇兑业务子系统
C. C、农信银银行汇票业务子系统
D. D、农信银清算业务子系统

2. [单选题]对于一笔往账业务，营业网点只有收到“（）”的回应，方可认为该笔往账业务已经处理完毕

A. A、已清算
B. B、已成交
C. C、已交割
D. D、已处理

3. [多选题]单位和个人办理支付结算应遵循的“四不准”纪律是（）。

A. A、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用。
B. B、不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金。
C. C、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金。
D. D、不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金。
E. E、不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，不准利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。

4. [多选题]账户管理系统是人民银行根据《人民币银行结算账户管理办法》的要求开发并组织建设的，运用信息化手段，对银行结算账户的（）进行规范管理的管理信息系统。

A. A、开立
B. B、使用
C. C、变更
D. D、撤销
E. E、转让

5. [多选题]金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A. A、安全
B. B、准确
C. C、完整
D. D、保密

6. [单选题]同城委托收款付款或通兑代记账，应与单位签定（）。

A. A、收款协议书
B. B、通兑协议书
C. C、收款授权书
D. D、付款授权书

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