常常变换衣着式样，并且按照自己的理念和想象力选择十分新潮或是

【名词&注释】

想象力(imagination)、不动产(real estate)、人身保险(personal insurance)、经济形势(economic situation)、流动资产(current assets)、重要问题(important problem)、事必躬亲、财务结构(financial structure)、偿还债务(payment of an obligation)、居高临下

[单选题]常常变换衣着式样，并且按照自己的理念和想象力选择十分新潮或是十分过时的穿着，这符合（）心理类型的特征。

A. 直觉型
B. 外在感应型
C. 思想型
D. 内在感应型

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学习资料：

[单选题]一般来说，客户的即付比率应保持在（）左右。

A. 0.5
B. 0.6
C. 0.71
D. 0.8

[单选题]文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

A. 理财规划师不需要重申方案实施成本
B. 理财规划师需要重申方案实施成本
C. 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
D. 客户自行理解理财方案

[单选题]理财规划师所在机构的义务不包括（）。

A. 提供理财服务
B. 提供书面理财计划
C. 跟踪和监督理财计划的执行
D. 收取理财费用

[多选题]在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有（）。

A. 亲自行使代理权
B. 委托别人代为行使代理权
C. 要忠实谨慎的对待
D. 转移自己的风险
E. 不可以擅自披露客户的信息

[多选题]在与客户交谈和沟通中，理财规划师值得推崇的语言方式是（）。

A. 解释应当简洁、明了、易懂
B. 不要长篇大论、空洞地解释
C. 不要书生气十足地背诵书上的概念
D. 应该平等、谦逊地对待对方
E. 不要用居高临下的口气

[多选题]理财规划师提问时应注意（）。

A. 问题不应该太多
B. 提出的问题应当是开放式的
C. 最好不要问原因式问题
D. 最好同时提出两个、三个或者更多的问题，使客户的回答更有逻辑
E. 不要一连串地提问

[多选题]衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下内容（）。

A. 个人是否有发展的潜力
B. 是否购买了适当的财产和人身保险
C. 是否有额外的养老保障计划
D. 是否有收益高的投资
E. 是否有适当的住房

[多选题]当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。

A. 已经完整阅读该方案
B. 信息真实准确，没有重大遗漏
C. 理财规划师已就重要问题进行了必要解释
D. 接受该方案
E. 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

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