【名词&注释】
收入水平(income level)、储蓄银行(savings banks)、关键性因素、承受能力(affordability)、一一对应(one-to-one correspondence)、贵金属业务、买卖双方(both buyers)、客户资料(customer information)、黄金交易所(gold exchange)、房地产价格上涨
[单选题]以下四项业务中,客户一般不能提取贵金属实物的是()。
A. 代理贵金属业务
B. 实物贵金属业务
C. 账户贵金属业务
D. 贵金属定投
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学习资料:
[单选题]收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会()。
A. 刺激投资需求增长
B. 私人银行业务发展空间凸现
C. 刺激股市反弹
D. 抑制房地产价格上涨
[单选题]一般而言,决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是()。
A. 客户年龄
B. 投资期限
C. 理财目标弹性
D. 投资人风险偏好
[单选题]销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,不应当做以下哪个事项()。
A. 告诉客户风险小,可以担保收益
B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 确认客户抄录了风险确认语句
[单选题]下面关于上海黄金交易所(gold exchange)现货延期交收合约说法正确的是()
A. 具体有两种挂盘合约,分别是Au(T+D.和Ag(T+D.
B. 买卖双方(both buyers)在报价和成交时冻结一定比例的保证金,待T+2日必须进行交割
C. 每个交易日申报交割时可能申报交货和申报收货的双方不等
D. 合约不能连续持有,在规定时间必须申报交割或平仓
[单选题]邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时,要建立()
A. 业务负责制
B. 岗位责任制
C. 注册制
D. 报备制
[单选题]为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户,且不能通过其他交易进行资产归并的客户,进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指()。
A. 资金账号加办
B. 个人结算账号变更
C. 多对一加办关系变更
D. 个人投资者客户资料(customer information)更改
[单选题]理财经理在分析客户保险需求时,应把握的一般性原则是()
A. 首先考虑保障,再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划
B. 首先安排储蓄和投资理财规划,再根据经济条件考虑保障
C. 保障和储蓄规划无先后之分,完全看客户意愿
D. 不必考虑客户经济条件
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