2022银行业法律法规与综合能力题库第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库备考模拟试题252

1. [单选题]行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的法律制裁，使追究()的形式之一。

A. 行政责任
B. 民事责任
C. 刑事责任
D. 道德责任

2. [单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》中要求，决定机关作出不予行政许可决定的，应当说明理由，并告知申请人依法享有在法定时间内（）的权利。

A. 申请仲裁
B. 申请行政复议或者提起行政诉讼
C. 提起行政诉讼
D. 重新上报

3. [单选题]在客户信用等级^{(customer credit rating)}和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。下列各项中属于重大事项的是（）。

A. 业务区域变动
B. 业务对象变动
C. 客户涉及重大诉讼
D. 客户债权人发生变动

4. [单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》中要求，行政许可决定文件由决定机关以挂号邮件或特快专递^{(express mail service)}送达申请人，（）应当及时向邮政部门索取申请人签收的回执。

A. 下级机关
B. 受理机关
C. 初审机关
D. 决定机关

5. [单选题]以下选项中不符合不良金融资产处置定价环节尽职要求的是（）.

A. 制定不良金融资产定价管理办法
B. 选聘中介机构对处置资产进行评估
C. 向中介机构评估结果提出书面疑义
D. 每年一次重估不良金融资产的实际价值
E. 根据不同形态资产采用不同定价方法

6. [多选题]在调查取证过程中发现有关证据存在灭失的危险，不正确的做法是（）.

A. 先行登记保存
B. 上报上级银监局
C. 上报银监会
D. 将证据随意带回
E. 上报辖区人民政府

7. [单选题]下列可以不用对其所持农村信用社股份进行清理的人员是（）.

A. 银监会工作人员
B. 银监会工作人员的配偶
C. 银监会工作人员的子
D. 银监会工作人员属农村信用社员工的子女

8. [单选题]中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得（）。

A. 多于5人
B. 少于5人
C. 多于4人
D. 少于2人

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