2022反洗钱客户身份识别题库考前点睛模拟考试281

1. [多选题]一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务。

A. A．现金汇款
B. B．现金存款
C. C．现钞兑换
D. D．票据兑付

2. [多选题]申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A. A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B. B．非法人企业，应出具企业营业执照正本
C. C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D. D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

3. [多选题]申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A. A．开立基本存款账户规定的证明文件
B. B．基本存款账户开户登记证
C. C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D. D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

4. [多选题]应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。

A. A．交易金额单笔人民币1万元以上
B. B．交易金额单笔人民币10万元以上
C. C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上

5. [多选题]异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查。

A. A．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况
B. B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明
C. C．可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
D. D．因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

6. [多选题]经常项目主要包括什么？

A. A．货物
B. B．服务
C. C．收益
D. D．经常转移

7. [多选题]开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？

A. A．银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B．客户经理
C. C．经营部门负责人
D. D．国际业务结算人员

8. [多选题]查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？

A. A、互联网
B. B、银行“黑名单”系统
C. C、公民身份联网核查系统
D. D、公证机关

9. [多选题]营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）

A. A、无法判断身份证件真实性
B. B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
C. C、能确切判断客户出示的居民身份证^{(resident identity card)}为虚假证件
D. D、客户提供了真实、有效的身份证件

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