个人客户经理在产品推介过程中应做到()。

【名词&注释】

突发事件(sudden event)、产品信息(product information)、基本信息(basic information)、区域环境(regional environment)、营业网点(business-net spots)、客户资源(customer resource)、客户名单、各种形式(various forms)、业务知识(professional knowledge)、个人客户经理

[单选题]个人客户经理在产品推介过程中应做到()。

A. A、充分披露产品信息
B. B、不揭示产品风险
C. C、误导客户
D. D、虚假销售

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学习资料：

[单选题]以下不属于个人客户经理履职规范的是()。

A. A、要及时反映制度、流程或管理中存在的缺陷或风险隐患，并提出建议
B. B、要妥善保管个人客户信息，防止各种形式^{(various forms)}的客户信息泄露
C. C、要监督大额现金收付、现金调拨、钱箱管理情况
D. D、要坚持诚实守信原则，严格按照协议要求办理相关业务，保证客户信息、协议合同等交易资料的真实、完整、有效

[单选题]下述描述错误的是（）

A. A、严禁个人客户经理进行高柜和低柜业务操作。
B. B、严禁个人客户经理未按规定办理工作交接即换岗或离职，或已换岗的个人客户经理两年内在原营业网点担任营业经理及网点负责人。
C. C、严禁个人客户经理为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价单证和贵重物品。
D. D、严禁个人客户经理代替客户签字。

[单选题]如首次引导推介不成功，理财经理应根据大堂经理、现金柜员或非现金柜员登记的()内容，在PBMS中进行系统登记，为后续跟踪服务作准备。

A. A、《已识别优质客户信息记录表》
B. B、《投诉记录表》
C. C、《优质客户异动销户记录表》
D. D、《理财中心业绩汇总表》

[多选题]个人客户经理履职规范包括（）。

A. A、及时学习和更新业务知识^{(professional knowledge)}和技能，掌握本岗位内部控制要求和风险防范内容
B. B、充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好，根据客户风险评估结果，向客户推介合适的金融产品，避免错误销售
C. C、坚持诚实守信原则，严格按照协议要求办理相关业务，保证客户信息、协议合同等交易资料的真实、完整、有效
D. D、有效运用个人贷款管理系统（PCM2003）和个人客户营销管理系统（PBMS），妥善保管柜员号及密码

[多选题]以下属于贵宾理财中心贵宾专属服务区大堂经理工作职责的有（）

A. A、每日检查贵宾区域环境，及时、耐心、有效地解答客户疑难和处理客户意见，受理客户投诉和其它突发事件
B. B、积极开拓优质客户资源，开展与普通客户服务区的联动服务，确保优质客户识别引导效率
C. C、做好优质客户引导和预约服务工作，做好产品营销协助工作
D. D、分流疏导普通客户A、每日检查贵宾区域环境，及时、耐心、有效地解答客户疑难和处理客户意见，受理客户投诉和其它突发事件
E. B、积极开拓优质客户资源，开展与普通客户服务区的联动服务，确保优质客户识别引导效率
F. C、做好优质客户引导和预约服务工作，做好产品营销协助工作
G. D、分流疏导普通客户

[多选题]优质客户系统挖掘识别方式主要步骤包括()

A. A、在个人客户营销系统（PBMS）系统中，客户经理主管通过PBMS自动形成的存量待分配客户清单，筛选出金融资产20万以上优质客户分配给理财经理。
B. B、理财经理根据客户名单筛选目标客户，根据系统显示的客户信息开展客户分类，按不同类别客户分别开展客户电话约访。
C. C、成功邀请客户后，理财经理应在客户到来前做好开户准备工作。
D. D、理财经理或客户服务主任对预约到访客户进行接待。

[多选题]在与客户面谈的过程中，以下说法正确的是：()

A. A、客户经理应该把握大部分的时间表达观点；
B. B、在面谈过程中，为了避免遗忘客户谈话中提供的信息，应该登记《优质客户信息记录表》，但当客户感觉到不受重视时，应该停止记录，即使可能会造成忘记信息的情况出现；
C. C、当客户在表达自己的观点时，客户经理可以用简略的应答鼓励客户继续说下去；
D. D、在闲谈的过程中，当听到客户信息和需求时，相应地以银行可以提供的产品作为营销的突破口。

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