开展理财业务过程中，商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

【名词&注释】

经济损失(economic loss)、法律规定、信息沟通(information communication)、合同条款(contract terms)、不定期(irregular dates)、超过诉讼时效、承担责任(undertake responsibility)、法律顾问、连带清偿责任(related discharge duty)、连带保证(joint guarantee)

[判断题]开展理财业务过程中，商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的，不能证实理财计划或产品的销售符合客户利益原则，给客户造成经济损失的，应按法律规定或合同的约定承担责任^{(undertake responsibility)}。

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[单选题]办理银行保函业务过程中，以下对有效期条款的描述错误的是（）

A. 避免保函期限的延长，或对期限延长做出严格限制
B. 应尽量避免开立含无效期的保函
C. 应尽量避免开立含效期可自动延展的保函
D. 应尽量避免开立含具体失效日期的保函

[单选题]在追索法人债务时，对债权人在对债务人所欠负的债务进行追偿的说法正确的是（）

A. 可以申请法院对债务人采取执行措施
B. 无权申请法院对债务人采取执行措施，除非法律另有规定
C. 只有当股东提供了连带保证^{(joint guarantee)}担保，可依据保证合同或连带还款承诺要求股东承担连带清偿责任^{(related discharge duty)}
D. 只有当股东提供了连带还款承诺的，可依据保证合同或连带还款承诺要求股东承担连带清偿责任^{(related discharge duty)}

[单选题]农村中小金融机构要转变法律顾问的服务方式，不包括以下（）

A. 实现由"事后补救"向"事前预警"转变
B. 实现由"配角"向"主角"转变
C. 实现由"一般建议权"向"参与决策权"转变
D. 实现由"战略性管理"向"辅助型管理"转变

[单选题]评估法律风险应对现状时，以下（）体现了农村中小金融机构从"过程监控"这一方面进行考虑。

A. 社会守法状况
B. 用于法律风险控制的经费是否充足
C. 内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要
D. 是否要求对持续性业务/管理活动进行定期或不定期的监督和控制/证据资料保留/信息沟通、告警

[多选题]对质押担保的对收账款审查的内容包括（）

A. 调查和核产生应收账款的相应合同的真实性
B. 调查、评估产生应收账款的合同条款中是否存在影响追索权的条款或风险
C. 分析和判断应收账款的账龄及是否存在超过诉讼时效的情形或风险
D. 调查和核实应收账款是否存在保障其清偿的担保权及其对应收账款的影响
E. 调查和评估应收账款的债务人的资信及其负债等情况

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