2022银行业法律法规与综合能力题库第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库模拟考试系统167

1. [单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》中要求，决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发、换发金融许可证的（）应当通知申请人到发证机关领取金融许可证。

A. 下级机关
B. 受理机关
C. 发证机关
D. 决定机关

2. [单选题]银行综合评级为（）级，表示如果没有采取紧急及明确的补救措施，银行可能需要清盘及偿付存款人，或需要其他形式的紧急援助、合并或收购。

A. 3
B. 4
C. 5
D. 6

3. [单选题]当事人到期不履行罚款的，银监会或其派出机构可采取的措施有（）.

A. 每日按罚款数额的百分之三加处罚款
B. 每日按罚款数额的百分之五加处罚款
C. 自行划缴罚款
D. 对其主管人员进行行政拘留

4. [单选题]境外金融机构作为设立城市信用社股份有限公司的发起人，其最近1年年末总资产原则上不少于（）。

A. 15亿美元
B. 10亿美元
C. 20亿美元
D. 50亿美元

5. [多选题]（）有情形的，拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应书面通知拟任人及其所在中资商业银行重新申请任职资格。

A. 未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的
B. 离任审计报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职情形的
C. 原任职所在地银监分局或所在城市银监局的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的
D. 已连续中断任职1年以上的

6. [多选题]物权法的颁布充分体现了物权法定的原则，即“物权的种类和内容由法律规定”.根据这一原则，下列描述正确的是（）.

A. 依据全国人大常委会制定的法律确立的物权可能被法院否认
B. 基于行政法规确立的担保物权，其合法有效性可能不为法院所承认
C. 基于监管规章确立的担保物权，其合法有效性可能不为法院所承认
D. 缺乏法律法规肯定的担保权利，尽管在银行业实践中已经得到普遍认可，但是也可能被法院所否认

7. [多选题]商业银行申请开办全国社会保障基金托管业务应当符合的条件是（）。

A. 依法合规经营，最近2年内无重大案件和违法违规行为
B. 最近2个会计年度^{(fiscal year)}的年末净资产均不低于20亿元人民币
C. 有安全保管基金财产的条件
D. 设有专门的基金托管部门
E. 达到规定的外汇资产规模

8. [单选题]我国的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及（）。

A. 基金公司
B. 互助储蓄银行
C. 政策性银行
D. 契约型存款机构

9. [多选题]在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有（）。

A. 上述人员出境将对国家利益造成重大损失^{(made a great damage)}的，通知出境管理机关依法阻止其出境
B. 申请司法机关禁止其转移、转让财产
C. 申请司法机关予以冻结其银行账户
D. 处以5万元以上50万元以下的罚款
E. 取消其任职资格

10. [多选题]行政处罚的种类有（）。

A. 警告
B. 罚款
C. 行政拘留
D. 记过
E. 开除

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