作为关键流程的有效控制与否的证据，文件/合同历来是各商业银行

【名词&注释】

历史数据(historical data)、控制措施(control measures)、商业银行业务(commercial banking)、高级计量法(advanced measurement approaches)、资本金(capital)、个人信贷业务(private credit business)、期货交易(futures trading)、人民币理财产品、交易员(dealer)、商业银行中间业务(commercial banks ' intermediary busines ...)

[判断题]作为关键流程的有效控制与否的证据，文件/合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。()

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。

A. 公司治理
B. 合规管理文化
C. 信息系统
D. 外部控制

[多选题]下列关于操作风险计量方法的说法，正确的有()。

A. 基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行
B. 高级计量法的风险敏感度更高
C. 对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据
D. 商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据
E. 《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准

[单选题]1995年2月27日，巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易^{(futures trading)}员NickLeeson违反规则，超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易^{(futures trading)}，最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风险。

A. 人员因素
B. 系统缺陷
C. 内部流程
D. 外部事件

[单选题]（）是商业银行中间业务^{(commercial banks intermediary busines)}的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。

A. 资金交易业务
B. 柜台业务
C. 个人信贷业务
D. 代理业务

[单选题]下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的是（）。

A. 减少在不熟悉市场的交易
B. 采取更为有力的内部控制措施
C. 购买未授权交易保险
D. 为操作风险分配风险资本金

[多选题]下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的有（）。

A. 业务连续性管理计划
B. 采用更为有力的内部控制措施
C. 购买保险
D. 计提风险损失准备
E. 业务外包

[多选题]下列商业银行业务中，用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务条线有（）。

A. 证券投资基金托管
B. 并购重组服务
C. 单位贷款
D. 交易账户人民币理财产品
E. 债券结算代理

本文链接：https://www.51bdks.net/show/66kgyw.html