【名词&注释】
重要任务(important task)、医疗保健(medical care)、经济价值(economic value)、咨询服务(service)、连带责任(joint liability)、证券公司(securities company)、有限责任(limited liability)、债券型基金(bond fund)、还本付息(loan and interest payment)、有效年利率(effective annual interest rate)
[判断题]如果用于投资的一项资金要准备随时变现,那么这项投资可承受的风险能力就较强。()
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[单选题]某银行有两个理财产品,1号理财产品的期望收益率为21.5%,方差为7.09%,标准差为26.17%;2号理财产品的期望收益率为1.75%,方差为1.18%,标准差为10.85%,以下关于这两款产品说法错误的是()。
A. 1号理财产品的收益相对较高
B. 2号理财产品的收益相对较低
C. 1号理财产品的风险相对较低
D. 2号理财产品的风险相对较低
[单选题]王先生将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,投资期限为3年,每个季度计息一次,投资期满后一次性支付投资者本利,则该投资的有效年利率(effective annual interest rate)是()。
A. 10%
B. 10.44%
C. 10.31%
D. 10.575%
[多选题]对于一个处于退休养老期的客户来说,理财规划师给出的建议中,合理的有()。
A. 退休养老期的主要理财任务是稳健投资保住财产
B. 退休养老期投资的基本目标是保本
C. 退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金(bond fund)
D. 退休养老期的最大财务支出是日常养老费
E. 退休养老期还要做遗产规划
[多选题]以下有关货币的时间价值的说法,正确的有()。
A. 货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等
B. 货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值
C. 不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下,其经济价值也具有可比性
D. 货币的时间价值也被称为资金的时间价值
E. 货币随时间的增长过程与利息的增值过程在数学上相似,因此,在换算时广泛使用复利的方法进行折算
[单选题]根据《证券投资基金法》,当下列各文件所述内容存在冲突时,应当以()为准。
A. 基金合同
B. 基金募集方案
C. 基金发行计划
D. 招募说明书
[单选题]根据《合伙企业法》规定合伙人对企业债务负()。
A. 有限责任(limited liability)
B. 无限责任
C. 无限连带责任
D. 连带责任
[单选题]按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为()。
A. 理财顾问服务与投资咨询服务
B. 理财顾问服务与综合理财服务
C. 投资咨询服务与综合理财服务
D. 投资咨询服务与理财策划服务
[单选题]证券公司对客户开户资料、委托记录、交易记录等资料的保存期限不少于年:()
A. 10
B. 15
C. 20
D. 25
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