客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、贯彻落实、保险合同(insurance contract)、金融业(financial industry)、保险制度(insurance system)、国有大型企业、养老保险金(age pension)、会议精神(the spirit of congress)、基金托管人(fund trustee)、企业职工基本养老保险

[单选题]客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金^{(age pension)}，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。

A. C

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学习资料：

[单选题]受委托对年金基金账户管理的专业机构是( )。

A. 账户受托人
B. 账户管理人
C. 基金托管人^{(fund trustee)}
D. 投资管理人

[单选题]举办企业年金计划的意义包括（）。①减轻国家养老负担压力的需要；②增强企业凝聚力和竞争力的需要；③推动资本市场发育；④促进我国各类金融机构从分业经营向混业经营过渡的需要。

A. ①②③
B. ①③④
C. ①②④
D. ①②③④

[单选题]目前我国的金融业处于（）阶段。

A. 分业经营、分业监管
B. 混业经营、混业监管
C. 分业经营、混业监管
D. 混业经营、分业监管

[单选题]从资金角度来看，靠后代养老的模式是（）。

A. 现收现付式
B. 完全基金式
C. 部分基金式
D. 以上都是

[多选题]美国、英国、日本等国的企业许多采用对外投保方式实施企业养老计划，特别是要为公司的董事等高级管理人员购买养老保险。下列关于对外投保的企业年金计划举办方式的说法正确的有（）。

A. 企业每一个职工都要与保险公司签订保险合同，企业职工的养老责任由保险公司承担
B. 对外投保的企业年金计划能够克服直接承保方式下没有第三方承担支付风险的缺点
C. 中小企业举办养老金计划可以采取向人寿保险公司投保团体养老保险的办法
D. 在这种方式下企业养老金的支付风险转移到了保险公司
E. 保险公司向每一个企业职工收取保险费，并保证在职工退休时向他们支付养老金

[单选题]客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金^{(age pension)}，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。

A. B

[单选题]李大爷无儿无女，和老伴有一套80平方米住房，他很担心将要面临的养老问题，最近听说了以房养老这个方法，遂向理财规划师咨询。

A. D

[单选题]为贯彻落实《国务院关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》和国务院常务会议精神^{(the spirit of congress)}，按照《企业年金试行办法》和《企业年金基金管理试行办法》规定，现对尚未规范管理的原企业补充养老保险移交工作提出一些意见。

A. D

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