金融机构应该按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域等因素，

【名词&注释】

银行承兑汇票(bank acceptance)、法定代表人、委托代理人(authorized agent)、个人结售汇、大额现金交易、《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)、《票据法》、银行汇票(bank draft)、商业承兑汇票(commercial acceptance bill)、代理付款人

[单选题]金融机构应该按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域等因素，划分客户的风险等级，并适时调整。对于本金融机构风险等级最高客户或账户，至少（）进行一次审核。

A. A、1个月
B. B、3个月
C. C、半年
D. D、1年

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]日终柜员现金箱可采用（）两种方式。

A. 现金不清零
B. 现金清零
C. 移交
D. 自行保管

[多选题]依照《票据法》以及《票据管理实施办法》的规定，（）情况，付款人或代理付款人付款的，应当承担责任。

A. 票据金额的中文大写与数码不一致、
B. 票据载明的金额、出票日期或者签发日期、收款人名称更改
C. 违反规定加盖银行部门印章代替专用章
D. 以上都不对

[单选题]银行“三票一卡”是（）。

A. A、汇票、支票、本票、信用卡
B. B、银行汇票^{(bank draft)}、银行承兑汇票、商业承兑汇票^{(commercial acceptance bill)}、信用卡
C. C、银行本票、银行汇票^{(bank draft)}、商业汇票、信用卡
D. D、支票、银行本票、银行汇票^{(bank draft)}、贷记卡

[多选题]《反洗钱法》规定，银行应及时上报（）报告。

A. A、大额交易报告
B. B、大额现金交易报告
C. C、大额转账交易报告
D. D、可疑交易报告

[多选题]大额现金业务报送范围包括：单位或个人办理的单笔金额人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的（）。

A. A、现金存入
B. B、现金支取
C. C、个人结售汇
D. D、现金汇款
E. E、现金银行汇票^{(bank draft)}解付
F. F、现金本票解付及其他形式的现金收付

[多选题]银行为存款人开立存款账户时，要依法履行（）。

A. A、上门核查
B. B、客户身份识别义务
C. C、电话查证
D. D、保存客户身份资料

[多选题]按广东农信社银行卡业务的规定，以下对于广东农信社开立单位卡的规定描述正确的有（）

A. 单位卡内只允许开立一个主账户，卡内不允许存在其它产品。
B. 单位卡可开立银行卡专用对账簿。
C. 单位卡允许用于POS消费，也可办理现金存取业务。
D. 单位卡必须由法定代表人/负责人以书面形式指定持卡人。
E. 单位卡由法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代理人办理需出具授权书和代理人有效身份证件。

本文链接：https://www.51bdks.net/show/6343v3.html