某企业需借人资金600000元。由于贷款银行要求将贷款数额的20％作

【名词&注释】

生产经营(production and management)、流动资产(current assets)、严格控制(strictly controlled)、商品价格(commodity price)、补偿性余额(compensation balance)、有价证券(securities)、企业现金管理、现金余额(cash balance)、长期负债(long term liability)、货到付款(cash on delivery)

[单选题]某企业需借人资金600000元。由于贷款银行要求将贷款数额的20％作为补偿性余额，故企业需向银行申请的贷款数额为（）元。

A. 600000
B. 720000
C. 750000
D. 672000

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[单选题]甲公司全年销售额为30000元（一年按300天计算），信用政策是“1/20，n/30”，平均有40%的顾客（按销售额计算）享受现金折扣优惠，没有顾客逾期付款。甲公司应收账的年平均余额是（）。

A. 2000
B. 2400
C. 2600
D. 3000

[单选题]某企业采用随机模式对现金持有量进行控制，当现金持有量达到上限时，企业要投资10万元于有价证券，企业认为无论何时其现金余额^{(cash balance)}均不能低于2万元。若企业目前的现金余额^{(cash balance)}为17万元，则需要投资有价证券（）万元。

A. 5
B. 7
C. 10
D. 15

[多选题]某企业在生产经营淡季流动资产为500万元，长期资产为500万元，在生产经营旺季流动资产为700万元，长期资产为500万元。企业的长期负债^{(long term liability)}、自发性流动负债和权益资本可提供的资金为900万元。则下列表述正确的有（）。

A. 在经营旺季的易变现率为57.14％
B. 该企业采取的是激进型融资策略
C. 该企业采取的是保守型融资策略
D. 在经营旺季的易变现率为80％

[单选题]企业现金管理的目标应为（）。

A. 尽量减少现金开支
B. 将每项开支都纳入现金计划，使其受到严格控制
C. 在现金的流动性与收益能力之间做出抉择，以取得最大的长期利润
D. 追求现金的最大获利能力

[多选题]下列关于应收账款的信用政策的说法中正确的有（）。

A. 企业在设定某一顾客的信用标准时，往往先要评估他赖账的可能性
B. 信用标准是指顾客获得企业的交易信用所应具备的条件，如果顾客达不到信用标准，便不能享受企业的信用或只能享受较低的信用优惠
C. 现金折扣策略是为了吸引顾客提前付款，企业对顾客在商品价格上所做的扣减
D. 信用期间指企业允许顾客从购货到付款^{(cash on delivery)}之间的时间，或者说是企业给予顾客的付款期间

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