第一章理财规划基础题库2022全套模拟试题107

1. [多选题]以下属于理财规划组成部分^(part)的有()。

A. A．现金规划
B. B．投资规划
C. C．风险管理和保险规划
D. D．教育规划^{(education planning)}
E. E．消费支出规划

2. [单选题]建立信托一般是（）的理财需求。

A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休期

3. [单选题]第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体是（）。

A. CLU
B. IAFP
C. CHFC
D. 1FA

4. [单选题]财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（）。

A. 努力工作
B. 主动投资
C. 被动投资
D. 被动工作

5. [单选题]个人理财目标的首要目的是（）。

A. 个人价值最大化
B. 个人财务状况稳健合理
C. 个人收入^{(personal income)}最大化
D. 个人财务危机减少到零

6. [单选题]如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当（）。

A. 超出客户的授权随意处置客户的财产
B. 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚
C. 对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分
D. 在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分

7. [单选题]理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担（）。

A. 侵权责任
B. 违约责任
C. 刑事法律责任
D. 停业整顿

8. [多选题]单身期理财需求分析不包括（）。

A. 租赁房屋
B. 建立退休资金
C. 满足日常支出
D. 提高投资收益的稳定性
E. 增加收入

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