银行柜员考试题库2022第十九章综合业务题库模拟在线题库107

1. [多选题]根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，活期取款转开定期存单^{(certificate of time deposit)}、定期一本通银行卡户，整存整取现金销户转开户，整存整取活期/银行卡转开户，非同一客户开户办理要求证件验证方式为（）。

A. 出示
B. 核查
C. 留存
D. 不核查
E. 不留存

2. [多选题]依照《票据法》的规定，连续背书的第一背书人应当是在票据上记载的（），最后的票据持有人应当是最后一次背书的（）。

A. 收款人^(payee)
B. 被背书人
C. 付款人
D. 背书人

3. [单选题]远程集中授权业务的业务合规性、资料完整性以及要素录入的准确性由授权主管（）。

A. 负主要责任
B. 负次要责任
C. 负全部责任
D. 不需承担责任^{(undertake responsibility)}

4. [单选题]自助设备钥匙与密码涉及保管人员岗位变动时，应登记（）。

A. 《自助设备管理登记簿》
B. 《柜面业务交接登记簿》
C. 《运营主管工作日志》
D. 《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》

5. [单选题]前台柜员不能保管的业务印章有（）。

A. A、现金讫章
B. B、业务公章
C. C、转讫章
D. D、收妥抵用章

6. [多选题]根据反洗钱规定，发生下列（）情形时需对客户身份进行识别。

A. A、首次与客户建立关系时
B. B、客户身份发生变更时
C. C、发现客户账户、资金情况异常时
D. D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时

7. [多选题]以下哪几项属的中间业务（）.

A. A、委托贷款
B. B、银行保函
C. C、托收承付
D. D、同业拆借

8. [多选题]我国商业银行的业务范围，按其业务性质可分为（）.

A. A、表外业务
B. B、中间业务
C. C、资产业务
D. D、负债业务

9. [多选题]各营业网点在办理下述（）银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证^{(resident identity card)}，则应进行联网核查.

A. A、银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务
B. B、支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务
C. C、反洗钱业务
D. D、征信及信贷业务

10. [多选题]个人客户及机构客户的风险等级均分为（）。

A. A、高风险
B. B、中风险
C. C、低风险
D. D、无风险

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