根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产

【名词&注释】

动态平衡(dynamic equilibrium)、保险合同(insurance contract)、财务状况(financial situation)、保险代理(insurance agency)、保障系统(support system)、全面实现(full realization)、管理部门、个人客户经理、身份证件(authenticity of identity cards)、现代商业保险

[多选题]根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）

A. A、了解客户的风险偏好
B. B、了解客户的风险认知能力
C. C、评估客户的财务状况
D. D、替客户选择合适的投资产品
E. E、向客户销售适宜的投资产品

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[多选题]财富顾问业务可以协助客户（）。

A. A、厘定理财目标
B. B、确定财务缺口
C. C、制定理财计划
D. D、构造投资组合

[多选题]关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）

A. A、个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。
B. B、为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。
C. C、理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。
D. D、理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

[单选题]客户进行外汇期权交易需进行风险测评，可进行测评的途径有（）

A. 柜台
B. 柜台或一网通专业版.大众版.财富账户专业版
C. 个人银行专业版
D. 财富账户专业版

[多选题]外币岁月流金产品包含哪些币种（）。

A. 美元
B. 欧元
C. 澳元
D. 港币

[多选题]招行人民币岁月流金理财计划包含以下哪些期限的子系列（）。

A. 7天；
B. 14天；
C. 21天；
D. 30天；
E. 60天；
F. 90天.

[多选题]一般地说，现代商业保险的要素包括（）。

A. 可保风险的存在
B. 大量同质风险的集合与分散
C. 保险合同的订立
D. 保险代理关系的存在
E. 保险费率的厘定

[多选题]境外个人房租类支出结汇超过年度总额的，银行应审核以下（）资料后办理，并复印相关资料留底备查。

A. 房屋管理部门登记的房屋租赁合同；
B. 个人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}；
C. 发票或支付通知；
D. 税务凭证，如税票。

[单选题]（）是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

A. 基金合同；
B. 基金净值公告；
C. 基金招募说明书；
D. 基金托管协议

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