以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有()。

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、信用风险(credit risk)、损失率(loss rate)、标准差(standard deviation)、贷款风险(loan risk)、估计值(estimated value)、债务人(debtor)、监管部门(supervision department)、借款人(borrower)、有效期限(valid period)

[多选题]以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有()。

A. Credit Metrics本质上是一个VaR模型
B. Credit Metrics无法达到同传统期望和传统标准差一样来衡量非交易性资产信用风险的目的
C. Credit PortfolioView是CreditMetrics模型的一种补充
D. Credit PortfolioView比较适合投机类型的借款人^(borrower)
E. Credit Risk+模型是对贷款组合违约率进行分析的

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[单选题]下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。

A. 可以分为初级法和高级法两种
B. 初级法要求商业银行自行估计违约概率，其他风险要素采用监管部门^{(supervision department)}的规定
C. 高级法要求商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、有效期限^{(valid period)}
D. 商业银行可以选择初级法评估零售类风险暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值

[多选题]根据债务人^(debtor)类型及其风险特征，公司风险暴露细分为（）。

A. 主权风险暴露
B. 金融机构风险暴露
C. 中小企业风险暴露
D. 专业贷款风险暴
E. 一般公司风险暴露

[单选题]根据下表回答问题：该表是某机构总结的银行业从业人员资格认证考试辅导教材《风险管理》一书中的所有商业银行法人客户信用评级模型（简要版），N/A表示信息缺失。

A. A

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