在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应

【名词&注释】

单位负责人、严格执行(strict implementation)、法定代表人、行政法规(administrative regulation)、存款人(depositor)、定期存款(fixed deposit)、工作日(working day)、证明文件(documentary evidence)、国家法律、银行汇票(bank draft)

[单选题]在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。

A. A、全面性
B. B、持续性
C. C、重点识别
D. D、审慎性

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[单选题]下列关于大额支付系统的处理，（）是不正确的。

A. A、城市商业银行签发银行汇票^{(bank draft)}，应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票^{(bank draft)}处理中心。
B. B、代理兑付行兑付银行汇票^{(bank draft)}，应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票^{(bank draft)}资金清算请求。
C. C、系统参与者应加强对查询、查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日^{(working day)}上午发出查询。
D. D、系统参与者应加强对查询、查复的管理，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日^{(working day)}上午予以查复。

[多选题]下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）。

A. A、开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案。
B. B、开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务。
C. C、开户银行应依法为存款人的银行账户信息保密，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。
D. D、严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度。
E. E、存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理。
F. F、各网点办理银行结算账户业务时，必须加强对存款人开户证明文件^{(documentary evidence)}原件的审查，必须做到双人审查，签章确认。

[多选题]单位定期存款的基本规定包括下列（）。

A. A、单位定期存款实行账户管理，存款时提交“开户申请书”，并预留单位印鉴。
B. B、单位定期存款不得转让，不得办理证实书的托收，不得用作结算账户，不得提取现金。
C. C、可办理二次提前部分支取；
D. D、单位定期存款到期日为例假日的，可在例假日前一天支取，但需扣除到期日与支取日之间天数的利息；例假日后支取的，按逾期支取计算利息。

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