操作风险管理题库2022考前点睛模拟考试247

1. [单选题]下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）

A. 记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息，而不是历史损失数据基础上的方法
B. 引导会议法是通过召开引导会议，让员工在一起讨论风险暴露、控制措施和相应的改进之处
C. 调查问卷法、记分卡法、引导会议法、情景分析法不能结合使用，这样才可以确保评估标准的合理性
D. 采用情景分析法合理评估可能发生的损失，要有赖于有经验的业务骨干和风险管理专业人员的知识水平

2. [多选题]通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。

A. 评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
B. 分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
C. 综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
D. 根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案

3. [多选题]某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。

A. A．这是一起由内部人员因素引起的操作风险
B. B．这是一起由外部事件引起的操作风险
C. C．某公司钻银行忽视客户资料^{(customer information)}真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因
D. D．该事件属于外部欺诈

4. [单选题]金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。

A. 一个月
B. 两个月
C. 三个月
D. 六个月

5. [单选题]2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。

A. D

6. [单选题]损失数据收集遵循的原则不包括（）。

A. 重要性
B. 谨慎性
C. 多样性
D. 统一性

7. [单选题]抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）

A. 员工因素
B. 内部流程
C. 系统缺陷
D. 外部事件

8. [多选题]商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括（）。

A. 风险状况
B. 损失程度
C. 诱因与控制措施
D. 关键风险指标
E. 资金规模

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