2022反洗钱考试题库金融机构反洗钱题库模拟考试冲刺试题273

1. [单选题]广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

A. A．履行义务^{(performance obligation)}的主体不同。
B. B．履行义务^{(performance obligation)}的时间不同。
C. C．履行义务^{(performance obligation)}的范围不同。
D. D．履行义务^{(performance obligation)}的方式不同。

2. [单选题]中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经（）批准后提前（）个工作日送达金融机构（）

A. 行长（主任）或者主管副行长（副主任），3
B. 部门负责人，3
C. 行长（主任）或者主管副行长（副主任），2
D. 部门负责人，2

3. [多选题]对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对^{(enhance to)}其金融交易^{(financial transaction)}活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A. 资金来源
B. 资金用途
C. 经济状况
D. 交易对手

4. [多选题]金融机构与境外金融机构建立代理行^{(correspondent bank)}或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A. 业务
B. 声誉
C. 内部控制
D. 接受监管

5. [单选题]金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A. 说明
B. 说清
C. 说通
D. 足以重现

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