贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金

【名词&注释】

国际公约、经济状况(economic status)、资金来源(capital source)、证券公司(securities company)、刑事犯罪(criminal offense)、证券交易(stock exchange)、证明文件(documentary evidence)、期货交易保证金(futures contract margins)、管理部门、身份证件(authenticity of identity cards)

[判断题]贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可以交易报告。

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[多选题]核对客户的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件^{(documentary evidence)}，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？

A. A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. B．资金来源
C. C．资金用途
D. D．经济状况或者经营状况

[多选题]申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件^{(documentary evidence)}。

A. A．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
B. B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
C. C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明
D. D．期货交易保证金^{(futures contract margins)}，应出具期货公司或期货管理部门的证明

[多选题]《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A. 签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B. 将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C. 洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D. 制定将犯罪收益查封和冻结的法律

[多选题]在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）

A. A、身份证
B. B、完税证明
C. C、单位出具的收入证明
D. D、驾驶证

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