个人理财题库2022第六章理财顾问服务题库免费每日一练下载(07月09日)

1. [单选题]商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是()。

A. 财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
B. 财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
C. 财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
D. 财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议

2. [单选题]与商业银行相比，以下选项中属于信托公司^{(trust company)}在个人理财服务中处于优势地位的是（）。

A. 具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
B. 信托公司^{(trust company)}原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。
C. 信托公司^{(trust company)}在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
D. 信托公司^{(trust company)}的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。

3. [单选题]以下公式中错误的是（）。

A. 资产-负债=净资产
B. 以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额^{(savings number)}+未实现资本利得或损失+资产评估增值-资产评估减值
C. 普通年金终值=每期固定金额×［（1+利率）期限-1］/利率
D. 复利现值=终值×（1+利率）期限

4. [多选题]在进行保险规划时，会面临很多风险，哪些行为会引发风险?()

A. 王先生对自己价值100万元的商品房投保了50万元
B. 刚工作的小李给自己买了一份10年期的定期人寿保险^{(term life insurance)}
C. 张先生在一家保险公司为自己购买了10份人身意外伤害保险
D. 张女士为自己价值80万元的房屋在三家保险公司都投保了80万元
E. 王女士觉得感冒、头疼等小病小灾不需要单买一份疾病医疗保险

5. [多选题]了解客户主要有（）渠道和方法

A. 开户资料
B. 调查问卷
C. 面谈沟通
D. 客户面谈
E. 电话沟通

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/5dlgnp.html