【名词&注释】
利益冲突(interest conflict)、客观性(objectivity)、整体规划(overall planning)、成长期(growth stage)、家庭收入(family income)、教育规划(education planning)、总收入(gross income)、形成期(formation stage)、总支出(aggregate expenditure)
[单选题]在财务安全的情况下,支出曲线一定在收入曲线的()。
A. 上方
B. 下方
C. 平行
D. 重合
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[单选题]在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的()。
A. 平行
B. 下方
C. 上方
D. 右方
[单选题]下列违反客观公正原则的是()。
A. 理财规划师以自己的专业知识进行判断
B. 理财规划过程中不带感情色彩
C. 因为是朋友,所以在财产分配规划方案中对其偏袒
D. 对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露
[单选题]建立信托一般是()的理财需求。
A. 单身期
B. 家庭与事业形成期(formation stage)
C. 家庭与事业成长期
D. 退休期
[单选题]根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在()周岁以上的家庭为老年家庭。
A. 45
B. 50
C. 55
D. 60
[单选题]若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了()。
A. 基本收益
B. 财务独立
C. 额外收入
D. 财务自由
[多选题]理财规划的原则包括()。
A. 整体规划
B. 提早规划
C. 现金保障规划
D. 风险管理优于追求收益
E. 消费、投资与收入相匹配
[多选题]对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有()。
A. 子女教育规划
B. 风险管理规划
C. 投资规划
D. 税收筹划
E. 财产传承规划
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